(附報考條件)注冊規劃師證多久可以考下來(lái)
規劃有哪些基本原則? ,風(fēng)險和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險,低風(fēng)險對應低收益,一定要將風(fēng)險控制在自身可承受的范圍內,從而選擇 的、設定相應的收益目標。第二,量入為出,量力而行。規劃要綜合考慮你的短期與長(cháng)遠生活安排,合理考慮現實(shí) 承受能力與未來(lái)預期目標等,不要盲目設定過(guò)高的規劃。第三,做足功課,不盲目投資。是非常專(zhuān)業(yè)的一門(mén)功課, 需要花一定的時(shí)間去學(xué)習了解,天上不會(huì )掉餡餅,只有付出才會(huì )有回報。第四,控制你的,不能貪婪。任何時(shí)候都要設定目 標與限額,既有盈利目標也有止損目標,必須堅決執行,避免貪婪造成的惡果。
隨著(zhù)國民經(jīng)濟的不斷,高凈值人群也日趨增多,使我們更加專(zhuān)注于對財富的思考。躋身未來(lái)金融師,將以專(zhuān)業(yè)的財 富能力和精湛的策略幫助客戶(hù)實(shí)現財富夢(mèng)想。 CFP金融師(Certified Financial Planner)認證,恪守"以客戶(hù)利益為行為導向"的重要理念,由總部位于美國的非 盈利組織金融會(huì )(FP China)統一簽發(fā),現已擁有50余年歷史,是全球金融的卓越、國內個(gè)人 線(xiàn)的事實(shí),被譽(yù)為金融界的榮耀。
家庭小知識:見(jiàn)好就收 穩健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見(jiàn)好就收。家庭財富進(jìn)行合理的規劃和配置,能實(shí)現保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應像師們說(shuō)的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據家庭和個(gè)人的風(fēng)險承受能力選擇適合的投 資項目,財富能實(shí)現的保值增值就行。 (附報考條件)注冊規劃師證多久可以考下來(lái)
我國主要金融產(chǎn)品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國金融機構新產(chǎn)品不斷更新的主要因素,通常金融產(chǎn)品有以下幾種分類(lèi):中間 業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、衍生工具和基礎產(chǎn)品。金融產(chǎn)品一般被定義為可以直接形成金融負債或資產(chǎn)的這類(lèi)合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務(wù)。在國內,以為的存貸業(yè)務(wù)都是指金融業(yè)務(wù),這類(lèi)業(yè)務(wù)是我國金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)在于其不形成商業(yè)的表內負債或資產(chǎn),構成的是以外的利息收入業(yè)務(wù),主要有銀 行卡業(yè)務(wù)、托管、清算及交易等,中間業(yè)務(wù)為客戶(hù)的服務(wù)占用不到資源,風(fēng)險較小,它具備的優(yōu)勢也較多,企業(yè)可以將 渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢都充分運用起來(lái)。第三種金融衍生工具我們也稱(chēng)之為衍生金產(chǎn),它和基礎產(chǎn)品的概念是相對的,它和 基礎產(chǎn)品的區別只在于產(chǎn)品的基礎變量的多少,它的價(jià)格和數值也是隨著(zhù)派生金融產(chǎn)品而進(jìn)行變更的,目前為止衍生產(chǎn)品在不斷 擴大著(zhù)市場(chǎng),但是中低收入家庭情況比較特殊,對這類(lèi)投資者來(lái)說(shuō),這個(gè)選擇并非很好。
(附報考條件)注冊規劃師證多久可以考下來(lái), 規劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務(wù)方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產(chǎn)分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò) 程,它是由專(zhuān)業(yè)人員通過(guò)明確客戶(hù)目標,分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀,從而幫助客戶(hù)制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務(wù)。
